個人や家庭が将来の生活設計を行い、必要な資金計画を立てることを指します。結婚や出産、教育費、住宅購入、老後の生活など、人生の大きなイベントを予測し、それに必要な資金をどのように準備していくかを計画します。ライフプランニングでは、現在の収入や支出だけでなく、将来の資産形成やリスク対策も含めて検討することが重要です。例えば、教育資金を計画的に貯めるために学資保険や積立投資を利用したり、老後に備えて iDeCo や NISA を活用することが考えられます。これは、旅行の計画を立てる際に宿泊先や交通手段、予算をあらかじめ決めるのと似ています。無計画に行き当たりばったりで進めるのではなく、将来の目標を明確にし、それに向かって必要な準備を進めることがライフプランニングの目的です。
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