税金に関する知識を活用し、将来の税負担を軽減するために計画的に資産管理や取引を行うことを指します。税金は所得税、相続税、贈与税など多岐にわたり、無計画に行動すると想定以上の負担が生じることがあります。タックスプランニングでは、各種控除や非課税制度、節税につながる投資方法などを事前に検討し、適切に選択していきます。例えば、住宅ローン控除を利用して所得税を抑える方法や、NISA や iDeCo といった非課税制度を使って効率的に資産形成を行うことも代表的な手段です。日常生活の中では、保険料控除や医療費控除をうまく利用することが身近なタックスプランニングといえます。このようにタックスプランニングは、合法的な範囲で税負担を軽減し、手取りを増やすための工夫であり、長期的な資産形成やライフプランの実現にも役立ちます。
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